01 / Jak probíhá spolupráce

Jak budeme postupovat

01
Poznáme vaši situaci
Uděláme si přehled o příjmech, výdajích, rezervách a závazcích. Ujasníme si, co potřebujete řešit nejdřív.
02
Připravíme plán
Propojíme vaše priority do plánu s konkrétními kroky. U navržených možností budete rozumět přínosům, nákladům i rizikům.
03
Vyřídíme řešení
Domluvíme se na dalším postupu a potřebných podkladech. Budete vědět, co je potřeba zařídit a co bude následovat.
04
Zůstaneme v kontaktu
Domluvíme si způsob následné péče. Při změnách v rodině, práci nebo vašich cílech se vrátíme k plánu a upravíme jej.

02 / Můj přístup

Proč lidé spolupracují právě se mnou?

Řešení začíná u vás.

Nejdřív poznám vaši situaci a cíle. Doporučení pak vychází z toho, co je důležité pro vás.

Finance musí fungovat jako celek.

Bydlení, investice, rezervu i ochranu příjmu propojuji do jednoho plánu.

Rozhodnutím musíte rozumět.

Vysvětlím vám možnosti, náklady i rizika. Na rozhodnutí budete mít prostor.

Jsem partner i po podpisu.

Když se změní váš život, společně upravíme i finanční plán.

03 / S čím vám pomohu

Čtyři oblasti. Jeden společný směr.

Vyberte si téma, které právě řešíte. Každou oblast můžeme začít orientačním výpočtem a následně ji zasadit do vašeho celkového finančního plánu.

Vlastní bydlení

První bydlení, rekonstrukce nebo končící fixace.

Projdeme cenu nemovitosti, vlastní prostředky, možnosti financování i rezervu, která vám zůstane po zaplacení splátky. Cílem je bydlení, které bude fungovat také v dlouhodobém rozpočtu.

Spočítat hypotéku

Budování majetku

Pravidelné úspory, větší částka nebo peníze pro děti.

Investiční plán nastavíme podle vašich cílů, časového horizontu a vztahu k riziku. Vysvětlíme si možnosti, náklady i očekávání, abyste věděli, proč je strategie postavená právě tímto způsobem.

Spočítat investice

Ochrana příjmu a rodiny

Narození dítěte, nová hypotéka nebo změna příjmu.

Prověříme, jak by výpadek příjmu ovlivnil domácnost, co pokrývají stávající smlouvy a kde mohou vznikat mezery. Ochrana má odpovídat skutečným rizikům, ne pouze výši pojistného.

Spočítat potřebné krytí

Dlouhodobý finanční plán

Více smluv bez přehledu, nové cíle nebo příprava na penzi.

Společně určíme priority a konkrétní kroky, které vás mohou přiblížit k vašim cílům. Plán budeme postupně přizpůsobovat změnám v rodině, práci i vašich možnostech.

Spočítat cestu k finanční svobodě

04 / Praktické informace

Časté otázky

Jak probíhá první schůzka a co si mám připravit?

Stačí vědět, co chcete řešit. Pokud máte po ruce přehled příjmů, výdajů, úspor, závazků a stávajících smluv, pomůže nám to. Konkrétní podklady si upřesníme podle tématu; nemusíte mít vše připravené předem.

Kolik stojí spolupráce a jak jste odměňován?

Konkrétní náklady a způsob odměňování si vyjasníme podle rozsahu spolupráce a navrhovaného řešení. Při prvním kontaktu se na ně můžete rovnou zeptat.

Kde se můžeme potkat? Nabízíte i online schůzky?

Ano, nabízím také online schůzky. Osobně se s klienty nejčastěji potkávám v Mostě a Praze. Napište mi, jaká forma setkání vám vyhovuje, a domluvíme si konkrétní místo a termín. Případné další kroky upřesníme podle toho, co potřebujete řešit.

Co když už mám sjednané smlouvy nebo svého poradce?

Začneme přehledem toho, co už máte. Projdeme, jak stávající řešení odpovídají vašim cílům, a vysvětlíme si možnosti dalšího postupu.

Jak vypadá následná péče a jak často se ozýváte?

K plánu se vracíme, když se mění vaše situace nebo cíle. Způsob a četnost kontaktu si společně domluvíme.

Pojďme probrat, co je před vámi.

Nemusíte vědět, který produkt potřebujete. Stačí popsat svou situaci nebo otázku, kterou chcete vyřešit.

Domluvit nezávazný rozhovor →